Garis Panduan AML/CFT Malaysia untuk Kriptografi Dengan Tujuan “Meningkatkan Ketelusan”

79

"If you cannot do great things, do small things in a great way" - Napoleon Hill

Objektif dasar Bank Negara Malaysia adalah untuk “memastikan bahawa langkah-langkah berkesan disediakan terhadap risiko pembiayaan wang haram dan pembiayaan keganasan yang berkaitan dengan penggunaan mata wang digital,” sebagai tambahan kepada “meningkatan ketelusan aktiviti mata wang digital di Malaysia.”

Garis panduan dasar baru menegaskan bahawa “Menggalakkan ketelusan yang lebih tinggi dalam penggunaan mata wang digital berfungsi untuk melindungi integriti sistem kewangan dan memperkuat insentif untuk mencegah penyalahgunaan kegiatan haram mereka”

Perundangan berkuatkuasa pada 27 Februari, dengan Bank Negara Malaysia menyatakan bahawa “mengambil maklum balas yang diterima dalam tempoh rundingan awam mengenai draf pendedahan yang dikeluarkan pada 14 Disember 2017.” Bank menambah bahawa maklum balas yang diterima “terutamanya memberi tumpuan kepada kewajipan yang dikenakan ke atas bursa mata wang digital, termasuk perniagaan menyediakan perkhidmatan perantara yang melibatkan kriptografi.”

Bursa Mata Wang Kripto Malaysia Perlu Laksanakan Keperluan KYC
Dokumen dasar menyatakan bahawa bursa mata wang kripto Malaysia “dikehendaki menjalankan ketekunan pelanggan secara wajar kepada semua pelanggan dan orang yang melakukan transaksi apabila institusi pelapor mewujudkan hubungan perniagaan dengan pelanggan dan apabila institusi pelapor mempunyai kecurigaan tentang pengubahan wang haram atau pembiayaan keganasan.”

Peraturan-peraturan mengharuskan setiap bursa mata wang maya Malaysia mengumpul nama penuh, alamat, dan tarikh lahir semua pelanggan, sebagai tambahan kepada dokumentasi pengenalan diri. Dokumen dasar juga menyatakan bahawa “mana-mana orang yang menawarkan perkhidmatan untuk menukar mata wang digital sama ada dari atau kepada mata wang fiat, atau dari atau kepada mata wang digital lain adalah tertakluk kepada kewajipan di bawah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Keganasan dan Perolehan Akta Aktiviti yang Tidak Sah 2001”.

Bank Negara Malaysia mengesahkan bahawa mata wang maya tidak diiktiraf sebagai tender sah di Malaysia. Oleh itu, bank itu menyatakan bahawa perniagaan mata wang digital tidak dilindungi oleh standard berhemat dan standard kelakuan pasaran […] terpakai kepada institusi kewangan yang dikawal selia oleh Bank Negara Malaysia.

[ sumber: Bitcoin.com, ditulis oleh Samuel Haig ]

Leave A Reply

Your email address will not be published.

error: Content is protected !!